悟達國師正要掬水洗滌瘡口的時候，人面瘡竟然開口說道：「慢著！你知道為什麼你膝上會長出這個瘡嗎？西漢史書上袁盎殺晁錯的事情你知道嗎？往昔的袁盎就是你，而晁錯是我。當吳楚七國造反時，你在帝前讒我，致使斬我於東市，這冤深恨重，十世以來，輪迴流轉，我一直找機會報仇，可是你卻十世為僧，清淨戒行，故苦無機會可以下手。直到今生，你因為集朝野禮敬於一身，起貢高我慢之心，有失道行，因此我才能附著你身。現在承蒙迦諾迦尊者慈悲，以三昧法水洗我累世罪業，從今以後不再與你冤冤相纏」。

悟達國師聽後，驚慌不已、汗如雨下，連忙俯身捧起清水洗滌，突然一陣劇痛後悶絕過去，甦醒時，膝上的人面瘡復已不見，眼前的西域異僧早已消失。

悟達國師因蒙迦諾迦尊者垂慈，為他解了多生宿冤，為報答此特殊廣大恩德，如經云：「若不說法度眾生，畢竟無有報恩者。」並為後人啟懺悔之門，所以才著此「慈悲三昧水懺」，意取尊者以三昧水洗人面瘡，解積世冤業的緣故。

《慈悲三昧水懺》說明各種罪過可能發生的果報，更揭示眾生罪業產生的原因，期使眾生不再造作種種的業因。此懺法盛行千年不退，各地僧俗無不廣為熏修禮懺，或自修懺悔，或用以共修、超薦累世怨親眷屬，是漢傳佛教重視的一部懺法。

《慈悲三昧水懺》，共三卷，係依宗密大師之《圓覺經修證儀著錄》而成，收於大正藏第四十五冊。本懺是以淨除三障為因，成佛成聖為果。主旨在解冤釋結，消除往昔罪惡，迴向無上菩提。